一、学生易遭遇的洗钱陷阱

1. 兼职代购骗局
不法分子以"代购刷单""商品冲量"为名，要求学生提供银行卡代收代付资金，实则利用账户转移诈骗赃款。

2. 账户出租陷阱
高额报酬诱使学生出租闲置银行卡，实际用于转移电信诈骗资金，导致账户被司法冻结。

3. 游戏币洗钱套路
通过"低价代充游戏点券"等话术，骗取学生游戏账号进行虚拟物品交易，完成非法资金洗白。

4. 跑分平台陷阱
社交平台发布"上传收款码赚佣金"广告，实则为赌博网站提供资金分流渠道。

5. 校园贷款骗局
虚假贷款机构要求学生提供银行账户作"担保"，实际用于分散转移非法资金。

二、反洗钱防范要点

1. 个人信息保护

²不泄露身份证、银行卡、支付密码

²警惕“扫码领福利”等索要信息的链接

2. 账户安全管理

²拒绝出租出借银行卡、收款码

²定期检查账户异常交易

3. 兼职甄别原则

²选择学校官方或正规平台

²警惕“轻松高薪”工作

4. 金融工具使用规范

²虚拟货币交易需谨慎，其匿名性易被利用洗钱

²不协助他人跨境转账或大额提现

5. 法律意识提升

²学习《刑法》《反洗钱法》等法律法规

²提供账户、协助资金转移等均可能构成洗钱罪

6. 应急处理机制

²发现可疑交易立即冻结账户

²保留证据并向中国人民银行反洗钱中心举报